高利贷盯上无业“迁二代”上海捣毁多个“软暴力”放债团伙

佚名

2019-06-14 17:21 来源:中金网
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人民网上海6月16日电(吴心远) 日前,上海市公安局浦东分局一举捣毁了4个“软暴力”讨债团伙和1个网络赌博团伙,抓获犯罪嫌疑人59名。就此,一个始于网络赌博,勾连非法借贷,并以“软暴力”实施线下讨债的犯罪利益链逐渐明晰。

所谓“软暴力”讨债,就是那种采用“保镖式”、“贴身式”的非暴力讨债方法。上海市浦东公安分局治安支队副支队长陈月梅告诉记者,采取这种讨债方式的大多是民间非法‘高利贷’组织,“犯罪嫌疑人也知道非法拘禁是违法的,他不是纯粹限制人身自由,他们的目的就是为了拿到钱,不断地跟踪你。他不让你打电话报警,但会让你拨打电话向亲属借钱。”

蹊跷

“软暴力”追债频频找上浦东动迁户

去年年底,上海浦东公安分局收到祝桥镇多户“动迁居民”的联名求助,原因不是“房屋动迁纠纷”,而是因为家中孩子参与赌博引起的追债骚扰。

“这些家庭有两个共同特点:一是刚动迁不久;二是家中有刚毕业或未毕业、尚未就业的子女,不知何故,这些年轻人们互相影响、互相引诱,相继迷上了网络赌博,并借了‘高利贷’、乃至欠下高额债款。”陈月梅说。

欠钱的年轻人不敢回家,讨债的便隔三差五上门骚扰。“胡搅蛮缠、语言威胁、干扰正常生活及刷油漆、锁孔塞物等等,不一而足。”陈月梅介绍,许多家长不堪其扰,只得变卖动迁房“替子偿债”。

“我们发现,群众举报的这个追债团伙,其实是通过地理区域性,定点向动迁户家庭中的某些人借贷。”上海市浦东公安分局治安支队治安行动队的陶佳亮对记者说,随着改革开放和浦东城市建设的发展,浦东新区产生了一大批动迁户,他们的动迁小区区域性特点比较明显,居住地比较集中。

经过缜密分析,浦东分局认定此事并不是一起简单的民事纠纷案件。为了进一步深挖、及早取得突破,今年2月,浦东分局治安支队成立了专案组。

惊人

20万“滚”到130万只需三个月

梳理了近一年多以来、发生在浦东新区的“讨债类”110报警信息,专案组基本摸清了该类案情的多发区域、“讨债人”的行为特点,以及其背后可能隐藏着“放贷公司”、“讨债公司”等情况,但如何查找证据、理清违法活动脉络成了本案一大难点。

“不少欠债者本身就是违法人员,有的涉毒,有的参与赌博,面对警方询问欠债原由,自然是讳莫如深。还有的是在外躲债,根本联系不上。”陶佳亮表示,正常的老百姓缺钱会去银行等正规渠道借款,只有那些参赌或者有其他违法行为、无法从正规渠道获得资金支持的人,才会转向“高利贷”借债。

“通过进一步调查分析,这些犯罪嫌疑人是骗取银行贷款后转手发放高利贷、迫使借款人写下高于所借款项一倍的欠条、借款时预先扣除利息、借款人届期无法还款则采用‘软暴力’手法讨债等作案手法。”陈月梅介绍,“他们之所选择动迁居民家庭‘下手’,是因为动迁居民家中有房,一旦难以还款还可买房还债,得手的可能性更大。”

记者了解到,根据警方目前掌握的情况来看,借贷团伙以“投资公司”名义,对私人提供利息最高达每月30%的高额利息贷款。通过这种“利滚利”放贷方式,有被害人在3个月不到内,最初借贷的20多万本金已经滚到130多万。

渗透

网络赌博与非法借贷相互勾连

经过几个月的深挖,在对几名受害人的社会关系进行重点排摸后,4个分别以朱某、王某、李某、张某为首的发放高利贷、以“软暴力”追讨欠款的犯罪团伙终于浮出水面。

期间,警方顺藤摸瓜锁定了以马某为首的网上“百家乐”赌博团伙。

“马某是一名专门组织网络赌博的团伙头目,他向赌徒借出本金,并提供账户进行网络赌博,赌徒输花无力还钱后,马某不是急着催债,而从中介绍借贷组织进行放债讨债。”陶佳亮说。

据介绍,马某的据点位于宝山区一间宾馆中,而他常联络的借贷团伙大概就在200米开外。短短几百米,放“高利贷”人员与组织赌博人员就形成了彼此勾结、相互依托、拓展作案对象的交叉犯罪网。

经过6个月的深度调查,5月20日,上海公安机关分6个抓捕小组,展开“收网”行动,在浦东新区、宝山区等多处,成功抓获5个犯罪团伙涉案人员59名。

困惑

依法惩治非法信贷尚存盲区

值得一提的是,现犯罪嫌疑人中43人被刑事拘留、3人被取保候审,其中26人涉嫌寻衅滋事罪和非法拘禁罪,17人涉嫌赌博罪,并无一人因非法借贷名义收到相关查处。

经记者进一步了解,单纯讨债、若无其他违法情节,并不构成犯罪;而放“高利贷”的行为虽扰乱了金融秩序,也并无明定的罪名。

陈月梅指出,“我们在处理类似案件时,对于怎么依法惩治‘高利贷’公司还有一些困惑。据了解,目前没有明确的法律条文,把高利贷认定为一个非法的金融机构。只要‘高利贷’和欠债者签有借据,司法机关大多数认为这是一个借贷关系,多以民事诉讼官司进行纠纷调解。在这种情况下,对于高额放贷以及之后‘软暴力’行为的量刑标准和刑法力度就比较模糊。”

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